FAQ
Les réponses à toutes vos questions
Mon conseiller en gestion de patrimoine, changera-t-il régulièrement comme mon conseiller bancaire actuellement ?
Non et bien heureusement, nous misons ici sur la construction d'une relation durable avec le même conseiller en gestion de patrimoine.
Comment et quand puis-je joindre mon conseiller en gestion de patrimoine ?
Votre conseiller en gestion de patrimoine, est joignable quand vous en avez besoin par des canaux de communication connus et reconnus comme son numéro de téléphone, son adresse mails, mais aussi l'application WhatsApp ou Messenger. Évidemment, il sera joignable dans la mesure du raisonnable... à bon entendeur !
Puis-je investir moi-même dans les produits que vous nous conseillez ?
Même si vous n’avez aucune obligation de souscrire aux solutions que je vous préconise, vous n’y aurez accès qu’en passant par mes services. Des produits et avantages spécifiques ont directement été négociés avec mes partenaires et vous font bénéficier de pourcentage préférentiel sur les frais à engager.
Quel est le niveau de risque de vos produits ?
Chaque solution et préconisation sont adaptées à la situation du client, selon son profil de risque. Mon portefeuille de produits détenus et donc large du plus prudent, au plus dynamique des produits. Toutefois ce qui vous sera proposé, devra être en adéquation avec votre profil déterminé.
Quel est le montant minimum pour investir ?
Pour certains investissements financiers, un minimum peut être fixé par nos partenaires. Celui-ci diffère selon chaque produit. Par exemple certains produits sont accessibles dès 50€.
Puis-je investir de manière mensuelle ?
Vous pouvez effectivement faire des versements mensuels, ce qui est fortement conseillé sur des investissements financiers pour lisser votre épargne, le risque et rentabiliser un maximum votre argent.
Mes investissements peuvent-ils perdre de leur valeur ? Quels sont les placements sans risque ?
Un investissement suppose de prendre des risques. Un investissement sans risque n'existe pas. Par exemple, si vous investissez en bourse, votre argent ne sera pas garanti. Il existe cependant des supports financiers qui vous permette de sécuriser votre argent comme le fonds euros, mais uniquement jusque 70 000€. Un investissement immobilier avec de bons partenaires, peut aussi être un investissement sécuritaire dans le temps. L’investissement immobilier est vu comme une valeur refuge et sécurisé dans le temps. Cependant, l'investissement dans l'immobilier présente lui aussi des risques. Les produits financiers dépendent du profil de risque, mais peuvent également être moins volatils selon les supports choisis.
Est-ce que mon argent est bloqué ?
Quelles que soient les solutions d’investissements proposées, je vous fais garder une épargne de précaution disponible immédiatement pour faire face aux imprévus. Votre épargne de rendement ne sera pas bloquée, cependant dans certains cas, votre argent sera disponible sous un certain nombre de jours suivant les solutions d'investissement que vous vous êtes choisi. En effet, il est possible selon l’engagement pris, de voir que certains investissements sont bloqués pour un certain nombre d’années ou juste fiscalement taxable.
Combien coûte l'audit de patrimoine ?
L’audit patrimonial ne vous sera pas facturé, il est entièrement offert tout comme les conseils que je peux vous fournir.
Combien coûtent vos services ?
Mes conseils sont offerts tout comme l’audit patrimonial. Je n’ai aucune relation d’argent direct avec mes clients. Je suis uniquement rémunéré par mes partenaires en tant qu’apporteur d’affaires sous forme de commissions. Aucun honoraire ne vous sera demandé.
Suis-je obligé de prendre vos produits ?
Je vous présente les meilleures solutions du marché actuel qui sont adaptées à votre situation. En revanche, vous n’avez aucune obligation de souscrire aux solutions que je vous propose. Je suis avant tout un conseiller.
Comment faites-vous le suivi dans le temps ?
J’accompagne mes clients du début de la relation jusqu’à la mise en place de la solution, et même après. En effet, un suivi est effectué à chaque évolution de la situation des clients. Le suivi est d'une importance capitale en tant que gestionnaire de patrimoine car vos besoins évoluent dans le temps.
Quelles sont les garanties que vous proposez ?
En tant que professionnel, je possède une responsabilité civile professionnelle ainsi que les différentes habilitations me permettant de vous proposer une offre globale et répondre à tous vos besoins. Je m’entoure également de différents partenaires avec lesquels j’établis une relation de confiance pour vous proposer les meilleurs produits du moment.
A qui s’adresse la gestion de patrimoine ? Entreprises ou particuliers ?
La gestion de patrimoine s’adresse à toute personne qui souhaite prendre le temps de se créer ou d’optimiser son patrimoine quel que soit la taille de son portefeuille. Cela concerne chaque personne en tant que particuliers et/ou au travers de leur entreprise, les chefs d’entreprises.